财经类

证券公司申请IB业务资格的,需配备必要的业务人员,公司总部至少有( )名。开展IB业务的营业部至少有( )名具有期货从业人员资格的业务人员。

A、53

B、52

C、32

D、31

答案如下:

正确答案: B

解析:

证券公司申请IB业务资格的,需配备必要的业务人员,公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。

【知识点】证券公司中间介绍业务
【】

下列影响权益乘数的有()。Ⅰ现金购买股权Ⅱ发行公司债券Ⅲ发行股票Ⅳ用现金偿还采购款

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案如下:

C

解析:权益乘数=资产/净资产。Ⅰ项,分子分母均不变;Ⅱ项,资产增加,负债增加,净资产不变,权益乘数增大;Ⅲ项,资产增加,净资产增加,分子分母同时增加相同金额,分子大于分母的,则分数减少,故权益乘数降低;Ⅳ项,资产减少,负债减少,净资产不变,权益乘数降低。

每年固定分配股利2元,最低报酬率为16%,则股票价值为()元/股。

A、2.38

B、2.32

C、12.5

D、12

答案如下:

2.38,2.32,12.5,12

解析:P0=D/RS=2/16%=12.5元每股

家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有(  )。Ⅰ.收入增加而支出稳定,在子女上学前储蓄逐步增加Ⅱ.支出随成员固定而趋于稳定,但子女上大学后学杂费用负担重Ⅲ.可积累的资产达到巅峰,要逐步降低投资风险Ⅳ.收入达到巅峰,支出相对较低

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案如下:

B

解析:
家庭成熟期的特点是从子女经济独立到夫妻双方退休,其财务状况如下:①收支,收入以薪酬为主,支出随家庭成员减少而降低;②储蓄,收入处于巅峰阶段,支出相对较低,储蓄增长的最佳时期;③资产,资产达到巅峰,降低投资风险;④负债,房贷余额逐年减少,退休前结清所有大额负债。Ⅰ、Ⅱ两项为家庭成长期的财务状况。

市场风险中的期权性风险存在于()中。Ⅰ.场内(交易所)交易的期权Ⅱ.场外的期权合同Ⅲ.债券或存款的提前兑付条款Ⅳ.贷款的提前偿还条款

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案如下:

D

解析:期权性风险是一种越来越重要的利率风险,源于银行资产、负债和表外业务中所隐含的期权性条款。期权可以是单独的金融工具,如场内(交易所)交易期权和场外的期权合同,也可以隐含于其他的标准化金融工具之中,如债券或存款的提前兑付、贷款的提前偿还等选择性条款。一般而言,期权和期权性条款都是在对期权买方有利而对期权卖方不利时执行,因此,此类期权性工具因具有不对称的支付特征而会给期权卖方带来风险。

未经()批准,任何公司和个人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期货公司的股权。

A、工商管理部门

B、财政部

C、国务院期货监督管理机构

D、人民银行

答案如下:

C

解析:《期货交易管理条例》第十六条第四款规定,未经国务院期货监督管理机构批准,任何单位和个人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期货公司的股权。

调查门禁制度的执行情况属于()的监察稽核。

A、资讯管制

B、内部管理

C、投资决策

D、公司财务管理

答案如下:

A

按照《证券业从业人员资格管理办法》的规定,取得执业证书的从业人员变更聘用机构的,新聘用机构应当在上述情形发生后( )内向协会报告,由证券业协会变更该人员执业注册登记。

A、5日

B、10日

C、15日

D、30日

答案如下:

B

解析:

取得执业证书的从业人员变更聘用机构的,新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告,由证券业协会变更该人员执业注册登记。

[知识点:从事证券业务的专业人员]

通过对公司现金流量表的分析,可以了解(  )。

A、公司资本结构

B、公司盈利状况

C、公司偿债能力

D、公司资本化程度

答案如下:

C

解析:
通过单独反映经营活动产生的现金流量,可以了解企业在不动用企业外部筹得资金的情况下,凭借经营活动产生的现金流量是否足以偿还负债、支付股利和对外投资。

某投资银行存入银行1000元,一年期利率是4%,每半年结算一次利息,按复利计算,则这笔存款一年后税前所得利息是(  )元。

A、40.2

B、40.4

C、80.3

D、81.6

答案如下:

正确答案: B

解析:
复利也称利滚利,是将每一期所产生的利息加入本金一并计算下一期的利息。复利的计算公式为:S=P(1+r)n;I=S-P=P[(1+r)n-1]。其中,S表示本利和,I表示利息额,P表示本金,r表示利率,n表示时间。由于本题是半年结算一次利息,所以半年期的利率是2%(=4%÷2),且一年内付息两次,因此一年后税前所得利息:I=S-P=P[(1+r)n-1]=1000[(1+2%)2-1]=40.4(元)。

下列说法正确的是(  )。Ⅰ.一般情况下,预期公司盈利增加,可分配的股利也会相应增加,股票市场价格上涨Ⅱ.公司的盈利水平是影响股票投资价值的基本因素之一Ⅲ.一般情况下,预期公司盈利减少,可分配的股利相应减少,股票市场价格下降Ⅳ.股票价格的涨跌和公司盈利的变化不完全同时发生

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案如下:

D

下列关于首次公开发行股票并上市的网上、网下发行的说法,正确的是()。

A、参与初步询价的网下投资者只有在未获得初步配售时,才可以在T日参与网上申购

B、网下投资者T日参与网下申购时缴付申购资金

C、初步询价后,主承销商必须将不低于所有网下投资者拟申购总量的10%作为最高报价剔除

D、网下投资者参与询价时,可以申报三档价格

答案如下:

参与初步询价的网下投资者只有在未获得初步配售时,才可以在T日参与网上申购,网下投资者T日参与网下申购时缴付申购资金,初步询价后,主承销商必须将不低于所有网下投资者拟申购总量的10%作为最高报价剔除,网下投资者参与询价时,可以申报三档价格

解析:AB两项,《证券发行与承销管理办法》(2015年修订)第12条第1款规定,首次公开发行股票的网下发行应和网上发行同时进行,网下和网上投资者在申购时无需缴付申购资金。投资者应当自行选择参与网下或网上发行,不得同时参与。第13条规定,网下和网上投资者获得配售后,应当按时足额缴付认购资金。C项,第7条第1款规定,首次公开发行股票采用询价方式的,网下投资者报价后,发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分,剔除部分不得低于所有网下投资者拟申购总量的10%,然后根据剩余报价及拟申购数量协商确定发行价格。剔除部分不得参与网下申购。D项,第6条第2款规定,网下投资者报价应当包含每股价格和该价格对应的拟申购股数,且只能有一个报价。非个人投资者应当以机构为单位进行报价。首次公开发行股票价格(或发行价格区间)确定后,提供有效报价的投资者方可参与申购。

关于开放式基金和封闭式基金的投资策略,以下表述错误的是()
A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资
B.开放式基金强调流动性管理
C.开放式基金需要保留一定的现金资产
D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券
答案如下:
A解析:封闭式基金份额固定,即使基金表现好,其扩展能力也受较大影响,与封闭式基金相比,一般开放式基金向基金管理人提供更好的激励约束机制。开放式基金的份额不固定,投资操作常常受到不可预测的资金流入,流出的影响与干扰。特别满足基金赎回的需要,开放式基金必须保留一定的现金资产,并高度重视基金资产的流动性,这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。相对而言,由于封闭式基金没有赎回压力,一定程度上有利于基金长期业绩的提高。
依据《证券投资基金法》的规定,中国证监会依法履行职责,有权采取的监管措施不包括()。
A.调查取证
B.行政处罚
C.限制交易
D.刑事处罚
答案如下:
D解析:依据《证券投资基金法》的规定,中国证监会依法履行职责,有权采取下列监管措施:①检查;②调查取证;③限制交易;④行政处罚。
(2017年)封闭式基金的份额净值应至少()披露一次。
A.每周
B.每日
C.每月
D.每季
答案如下:
A解析:封闭式基金每周披露一次基金份额净值,但每个交易日也都进行估值。