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制定个人退休计划时,针对理财工具的选择需要考虑哪些因素()。①客户年龄;②经济情况;③对风险的偏好;④社会背景;⑤税收政策。
A.①②③④
B.①②③④⑤
C.③④⑤
D.①②③⑤
在限定期限内一次或分几次向退休计划大额供款,这种退休计划的供款方式是()。
A.固定数额法
B.收入比例法
C.一次性付清
D.趸缴法
选择供款方式取决于以下哪些因素()。①委托人(参与人)的性别和学历;②委托人(参与人)的职业状况和供款能力;③理财产品的特性;④退休计划的待遇支付目标。
A.②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③
某企业部门经理,现年50岁,60岁退休,但在65岁之前无法领取企业提供的退休金,他希望购买一个保单,为退休后、领取企业退休金前的5年时间提供定期给付。此时,他可以购买一个10年后开始给付、给付期间为5年的固定支付的年金产品。这种年金产品按年金给付终止时间分属于()。
A.终身年金
B.限期生存年金
C.固定年金
D.延期年金
根据收入的一定比例确定向退休计划的供款额,如月薪酬收入的10%。这种退休计划的供款方式是()。
A.一次性付清
B.趸缴法
C.收入比例法
D.固定数额法