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1、[单选题]对客户家庭信息进行了整理后,理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容不包括()。
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A.资产负债结构分析
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B.投资组合分析
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C.收入结构分析
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D.支出结构分析
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2、[单选题]下列有关股票与债券特征的比较,错误的是()。
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A.股票没有期限,债券通常有确定的到期日
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B.普通股票所有者可以参与公司决策,债券持有者通常无此权利
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C.股票的收益一定比债券的收益高
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D.股票不具有偿还性,而债券一般情况下应偿还本金
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3、[单选题]A房地产有限公司准备开发某房地产项目。该项目在未来年建设期内每年年初向银行借款2000万元,借款年利率为9%,这笔借款的现值是()万元。(答案取近似数值)
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A.5675.34
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B.5213.25
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C.5518.22
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D.5781.65
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4、[单选题]商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理,宣传销售文本应当由商业银行()统一管理和授权。
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A.省级分行
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B.总行
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C.市级分行
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D.区域分行
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5、[单选题]基金销售流程规范:第五十九条基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应当坚持()原则,注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品销售给合适的基金投资人。
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A.投资人利益优先
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B.诚实守信
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C.保守秘密
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D.专业胜任
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6、[单选题]我们按年龄层可以把个人生命周期比照家庭生命周期分为()个阶段。
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A.探索期、形成期、稳定期、维持期、高峰期、退休期
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B.探索期、建立期、稳定期、维持期、成熟期、退休期
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C.探索期、建立期、成长期、维持期、高峰期、退休期
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D.探索期、建立期、稳定期、维持期、高峰期、退休期
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7、[单选题]某人投保了一份生死两全保险,后经医院诊断为突发性精神分裂症。治疗期间病情进一步恶化,终日意识模糊狂躁不止,最终自杀身亡。这一死亡事故的近因是( )。
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A.自杀
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B.由于精神分裂症引起的自杀
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C.精神分裂症
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D.精神分裂症和自杀
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8、[单选题]商业银行应本着()的原则,开发设计理财产品。
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A.风险最小化
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B.符合客户利益和风险承受能力
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C.效益最大化
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D.收入最大化
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9、[单选题]在收集客户信息阶段,下列表达方式中,不容易遭到客户心理抵触,从而避免客户有可能敷衍回答,使理财师可获得有用信息的是()。
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A.您正在做购房计划,您打算购买哪个小区的房产
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B.贵公司的福利待遇大家都很羡慕,您的收入怎样
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C.像您这样的成功人士一定做好了自身的人生风险管理,您买了多少保险
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D.先生您真是家庭收入的顶梁柱,您的收入远远高于您太太的收入吗
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10、[单选题]商业银行在个人理财业务中,超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的()。
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A.由客户承担,商业银行承担连带责任
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B.完全由客户承担
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C.由商业银行承担,客户承担连带责任
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D.对被代理人不发生效力
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11、[单选题]下列选项中,属于另类资产的是()。
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A.H股股票
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B.同业存款
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C.国债
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D.私募股权基金
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12、[单选题]()一般按时派息,使投资者有固定的收入来源。
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A.创业基金
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B.对冲基金
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C.收入型基金
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D.成长型基金
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13、[单选题]民事活动中最核心、最基本的原则是()。
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A.自愿原则
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B.等价有偿原则
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C.诚信原则
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D.公平原则
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14、[单选题]下列关于保险相关要素的表述,错误的是()。
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A.保险人有履行承担保险责任或给付保险金的义务
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B.投保人和被保险人不能是同一人
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C.保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议
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D.投保人是指与保险人订立保险合同,并按照保险合同负有支付保险费义务的人
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15、[单选题]下列属于反映个人或家庭在某一时点上的财务状况的报表是( )。
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A.损益表
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B.利润分配表
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C.现金流量表
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D.资产负债表
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16、[单选题]根据《中华人民共和国保险法》,银行从事保险代理业务,须与保险公司签订代理协议;下辖各级经营机构开办保险代理业务,必须取得保险监督管理机构颁发的()。
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A.保险代办证
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B.保险业务经营许可证
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C.保险从业资格证
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D.保险兼业代理业务许可证
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17、[单选题]外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值()万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理,超过上述金额的,凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。
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A.10
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B.5
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C.3
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D.1
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18、[单选题]()是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标、期望是否合理,以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施,具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。
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A.财务信息
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B.股票投资
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C.个人储蓄
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D.理财目标
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19、[单选题]下列选项中,不属于人身保险的是()。
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A.意外伤害保险
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B.责任保险
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C.人寿保险
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D.健康保险
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20、[单选题]某客户于T日申购基金成功后,正常情况下,基金注册登记人于()日为该客户增加权益并办理注册登记手续,该客户于()日起可赎回该部分基金份额。
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A.T;T+2
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B.T+1;T+3
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C.T;T+1
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D.T+1;T+2
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21、[单选题]目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和()。
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A.国家储蓄债
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B.记名式国债
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C.不记名式国债
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D.记账式国债
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22、[单选题]某增长型永续年金明年将分红1.30元,并将以5%的速度增长下去,年贴现率为10%,那么该年金的现值是()元。
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A.25
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B.30
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C.26
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D.20
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23、[单选题]下列关于保险人的特征,不正确的是()。
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A.保险人可以是保险公司,也可以是其他代理机构
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B.保险人有权收取保险费
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C.保险人有履行承担保险责任的义务
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D.保险人有给付保险金的义务
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24、[单选题]金融市场引导众多分散的小额资金汇聚并投入社会再生产,这是金融市场的( )。
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A.风险管理功能
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B.流动性功能
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C.财务功能
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D.资金融通功能
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25、[单选题]下列不属于商业银行代理产品的是()。
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A.保险
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B.基金
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C.国债
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D.股票
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