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1、[单选题]国际上银行监管机构进行银行监管的共同目标是()。
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A.增进市场信心
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B.努力减少金融犯罪
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C.防范金融风险
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D.保护存款人和广大金融消费者的利益
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2、[单选题]以下关于票据特征的表述错误的是()。
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A.票据权利、义务的大小必须完全依据票据上所记载的文字内容为准,不得以票据以外的任何事项来变更其效力
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B.票据一经签发,其票据权利与基础关系相分离,无论基础关系是否存在或者是否有效,对票据权利的效力不产生影响
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C.票据的流通性是票据的基本特征之一
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D.票据权利的行使是以持有票据为必要,持票人需要证明其取得票据的原因
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3、[单选题]国内A商业银行为中国进出口银行代理了资金结算业务。对A商业银行来说,该项业务为()。
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A.代理商业银行业务
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B.代理证券业务
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C.代理政策性银行业务
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D.代理中央银行业务
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4、[单选题]法律明文规定为犯罪行为的,依照法律定罪处刑,法律没有明文规定为犯罪行为的,不得定罪处刑,这属于刑法中的()原则。
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A.罪责刑相适应
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B.无罪推定
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C.罪刑法定
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D.刑法面前人人平等
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5、[单选题]某银行积极开展金融知识普及教育活动,这是尽到了银行的()。
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A.经济责任
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B.社会责任
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C.政治责任
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D.环境责任
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6、[单选题]下列关于银行缺口管理的说法,错误的是()。
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A.缺口管理是利率风险管理的重要工具
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B.当预期利率会上升时,要增加缺口(指浮动利率资产和负债之间的差额)
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C.缺口管理具体是指根据对于未来利率变动趋势和收益率曲线形状的预期,改变资产和负债的缺口
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D.缺口管理仅针对浮动利率资产和负债,对固定利率的资产和负债不需要进行缺口管理
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7、[单选题]利率互换业务属于()的金融工具创新。
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A.股权创造型
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B.信用创造型
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C.流动性增强型
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D.风险转移型
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8、[单选题]商业银行应当设立履行风险管理职能的专门部门,负责具体制定并实施识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法,以确保实现()。
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A.市值最大化
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B.盈利最大化
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C.存款最大化
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D.风险管理目标
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9、[单选题]根据《中华人民共和国行政复议法》和《中华人民共和国行政诉讼法》以下说法错误的是()。
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A.任何情况下,公民、法人或者其他组织对行政复议决定不服的,都可以向人民法院提起行政诉讼
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B.人民法院已经依法受理行政诉讼的同一事项,不得申请行政复议
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C.行政复议机关已经依法受理行政复议的同一事项,在法定行政复议期限内不得申请行政诉讼
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D.法律、法规规定应当先向行政复议机关申请行政复议的事项,在法定行政复议期限内不得申请行政诉讼
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10、[单选题]合格投资者投资商业银行理财产品,单只权益类产品、单只商品及金融衍生类理财产品的金额不低于()万元人民币。
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A.20
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B.40
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C.30
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D.100
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11、[单选题]以下关于合同订立的表述,错误的是()。
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A.当事人采用信件、数据电文等形式订立合同的,可以在合同成立之前要求签订确认书
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B.当事人订立合同、采取要约承诺方式
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C.当事人可以约定合同的订立与生效不同步,以后随生效条件的具备合同自动生效
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D.撤回要约的通知应当在受要约人发出承诺通知之前到达受要约人
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12、[单选题]下列关于中国银行业协会的表述,错误的是()。
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A.中国银行业协会的主管单位是国务院银行业监督管理机构
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B.中国银行业协会是非营利性的社会团体
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C.银行业金融机构必须加入中国银行业协会
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D.中国银行业协会是我国的银行业自律组织
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13、[单选题]下列关于流动资金贷款的表述,正确的是()。
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A.可以用于借款人日常生产经营周转
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B.可以用于固定资产投资
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C.可以用于股权投资
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D.无须监督贷款资金是否按约定用途使用
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14、[单选题]中国证监会一派出机构受理A银行关于基金销售业务资格的注册申请,经过审查,该派出机构最终作出准予注册的决定。此种行为属于()。
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A.民事授权
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B.民事裁判
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C.刑事裁判
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D.行政许可
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15、[单选题]一群聚在一起追求相同目的的人所共同拥有的价值观、信念、知识、态度以及对于风险这件事的集体认识与共识,这是对()的描述。
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A.风险战略
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B.风险文化
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C.风险偏好
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D.风险容忍度
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16、[单选题]根据《中华人民共和国行政处罚法》,以下不属于行政处罚种类的是()。
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A.警告
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B.停职检查
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C.没收违法所得,没收非法财物
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D.行政拘留
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17、[单选题]以下关于银行业相关职务犯罪的表述,错误的是()。
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A.国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中,因严重不负责任被诈骗,致使国家利益遭受重大损失的,属于职务犯罪
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B.非国家工作人员受贿罪的犯罪主体是非国有公司、企业或者其他单位的非国家工作人员
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C.职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利,索取他人财物或非法收受他人财物,为他人谋取利益,数额较大的行为
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D.挪用资金罪的犯罪主体是非国有的公司、企业或者其他单位的工作人员
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18、[单选题]商业银行可以直接利用的资本是()。
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A.会计资本
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B.经济资本
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C.监管资本
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D.风险资本
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19、[单选题]下列货币政策工具中,不属于一般性货币政策工具的是()。
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A.法定存款准备金政策
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B.公开市场业务
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C.再贴现政策
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D.利率限制
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20、[单选题]根据精神病人健康恢复的状况,可以向人民法院申请宣告其为限制民事行为能力人或者完全民事行为能力人的是()。
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A.同学
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B.单位领导
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C.本人或者利害关系人
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D.朋友
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21、[单选题]下列关于商业银行绩效考核的说法,正确的是()。
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A.银行业金融机构应当树立稳健绩效观,确定稳健的发展战略和经营计划,制定稳健的绩效考评目标和具体指标
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B.银行业金融机构绩效考评指标中,经营效益类指标应当以利润细标为核心
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C.对员工已经支付的绩效薪酬,即使该员工职责内的风险提失超常暴露,商业银行也无权追回相应期限内已发放的绩效薪酬
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D.银行业金融机构绩效考评指标中,合规经营类指标用于评价银行业金融机构风险状况及变动趋势
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22、[单选题]债权人行使撤销权的必要费用,由()承担。
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A.债权人
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B.担保人
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C.人民法院
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D.债务人
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23、[单选题]下列属于泄露客户信息行为的是()。
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A.小李和小王分别就职于两家银行,都从事公司业务。为了拓展业务和互相帮助,两人经常交流产品知识和行业新闻,研究职务技巧
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B.某银行将个人存款客户的财务信息与本行信用卡中心的信息集中,供信用卡审批人员更准确地评估个人信息风险
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C.反洗钱侦查机关依法进入银行查问某账户的大额交易情况,银行工作人员为配合其工作提供了客户的大额交易信息
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D.银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作度的表格收集整理,送给在保险公司工作的朋友
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24、[单选题]根据我国现行法律,为处置风险和涉及国家重大政策调整需要等特定用途和目的发放的“特种贷款”以及向特定的非银行金融机构发放的贷款必须经()批准或决定。
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A.中国银保监会
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B.财政部
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C.国务院
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D.中国人民银行
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25、[单选题]下列不属于信用卡基本功能的是()。
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A.分期付款
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B.大额信贷
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C.购物消费
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D.存取现金
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2021年中级银行从业《银行法律法规与综合能力》临考卷(二)
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